不怕通膨來襲 定期「存ETF」 樂活退休非夢事

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2008年金融海嘯以來新高,國泰投信表示,通貨膨脹是無聲殺手,尤其對退休族、即將退休或甚至想提早樂活退休者影響較大,建議民衆及早規劃投資理財降低衝擊。(圖/報系資料照)

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全球疫情尚未平息,部分國家已開始解封,美、歐主要各國及臺灣的內需市場也略見回溫,美國經濟從疫情中復甦的力道更爲驚人,6月消費者物價指數(CPI)來到5.4%,創2008年金融海嘯以來新高,國泰投信表示,通貨膨脹是無聲殺手,尤其對退休族、即將退休或甚至想提早樂活退休者影響較大,建議民衆及早規劃投資理財降低衝擊,如可透過定期進場「存ETF」,打造屬於自己的金雞母,創造多元的現金流,讓退休生活更安穩。

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對於想存股卻不會選股、不會選時點的投資人,存ETF最方便,因相較個股投入的成本較低,還可分散投資、降低風險買進一籃子優質股票,踩雷率相對低;股神巴菲特(Warren Buffett)始終認爲,一般民衆別用槓桿投資,分批買進較低成本的ETF,纔是度過股市震盪的王道。

舉例來說,護國神山臺積電目前股價逼近600元,投資人若想搶搭半導體供應鏈趨勢財,等於要花新臺幣近60萬元才能買進1張股票,加上投資個股波動相對大。

相較之下,投資人若看好半導體產業,可聰明選擇「含積量」高且同時將全球半導體龍頭指標廠,如聯發科、聯電等一網打盡納入佈局的ETF,如國泰臺灣5G+ ETF(00881)投資的30檔成分股中,即涵蓋上述這些代表性的半導體大廠,不僅如此,這檔ETF是看準5G時代帶來的產業趨勢財,除了投資5G核心面的半導體族羣,更納入5G應用面的電動車概念股,而這檔ETF目前市價約17-18元,投資人只要花不到2萬元就可買到想投資的高價股,還能早一步抓到未來的趨勢財。

面對疫後部分國家經濟重啓、通膨恐有蠢動跡象,國泰投信認爲,民衆要趁早投資,靠錢滾錢加上時間的複利威力,爲自己創造額外的被動收入,如在挑選存ETF的投資標的時,可優先佈局具股價成長動能又兼具股利收益的ETF。

以國泰投信去年發行,迄今受益人數合計逾52萬人的兩檔高人氣ETF來說,國泰臺灣5G+ ETF(00881),不僅是臺灣唯一有配息的5G主題ETF,持有約3成臺積電,含積量高,有「小臺積電」ETF之稱外,一年還提供2次配息;另一檔則是國泰永續高股息ETF(00878)(本基金之配息來源可能爲收益平準金)投資ESG高息股,其追蹤的指數過去三年(2018-2020年)平均殖利率約5.59%,高於大盤平均殖利率4.56%,且這兩檔ETF最近一次(8月)年化配息率皆逾6%,對於想讓資產佈局進可攻、退可守的投資人來說是絕佳選擇。

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